THE INFLUENCE OF MACROECONOMIC INDICATORS ON THE PROFITABILITY OF CONVENTIONAL AND ISLAMIC BANKS: AN ISLAMIC ECONOMIC LAW PERSPECTIVE
DOI:
https://doi.org/10.30651/justeko.v9i2.26618Kata Kunci:
Macroeconomic Indicators, Profitability, Islamic Economic LawAbstrak
This study aims to analyze the influence of macroeconomic indicators, namely inflation, exchange rate, and interest rate (BI Rate), on the profitability of conventional and Islamic banks in Indonesia, viewed through the lens of Islamic economic law. Using a quantitative approach with secondary data from financial reports and macroeconomic sources, the study applies t-tests, F-tests, and multiple linear regression analysis via SPSS 26. The findings reveal that only the BI Rate significantly affects the profitability (ROA) of conventional banks, while all macroeconomic variables show no significant impact on Islamic banks. From the perspective of Islamic economic law, this outcome affirms the inherent stability of Islamic banking principles, which emphasize fairness, risk-sharing, and the prohibition of riba. These principles help insulate Islamic banks from macroeconomic volatility. The results underscore the strategic importance of strengthening the Islamic banking system and integrating sharia-based monetary policies to support a more resilient and equitable financial system in the long term.
Referensi
[1] A. Muri Yusuf. Metode Penelitian Kuantitaif, Kualitatif Dan Penelitian Gabungan. Prenamedia group, 2014.
[2] Anindya, Arzi Prima, Fitrian Aprilianto, and Atut Frida Agustin. “Pengaruh Inflasi, Bi Rate, Dan Kurs Terhadap Profitabilitas (Roa) Bank Umum Syariah Di Indonesia Periode 2012 – 2021.” Journal of Islamic Economics Development and Innovation (JIEDI) 1, no. 13 (2022): 126–38.
[3] Arum Widya Ningsih. “Pergerakan Nilai Tukar Rupiah (Terhadap Dolar Amerika) Pada Sistem Mengambang Bebas Di Indonesia.” SNEBA: Prosiding Seminar Nasional Ekonomi Bisnis Dan Akutansi 1 (2021).
[4] Arumingtyas, Fida, and Lisdewi Muliati. “Apakah Inflasi Dan Suku Bunga Memengaruhi Profitabilitas Bank Umum Syariah Di Indonesia?” Jurnal Akuntansi Dan Keuangan Islam 7, no. 2 (2019): 143–60.
[5] Astuti, Lenny Dermawan Sembiring, Supitriyani, Khairul Azwar, and Elly Susanti. Analisis Laporan Keuangan. CV Media Sains Indonesia, 2021.
[6] Daulay, Aqwa Naser, Muhammad Syahbudi, and Fauzi Arif Lubis. Ekonomi Makro Islam. FEBI UIN-SU Press, 2019.
[7] Dewi Mahrani Rangkuty, Hidayati Purnama Lubis, Herdianto, and Mita Mutiara Zora. Teori Inflasi (Studi Kasus: Pelaku Usaha Rumah Tangga Desa Klambir Lima Kebun Sebelum Dan Selama Pandemi). CV Budi Utama, 2022.
[8] Eko Pujadi. “Inflasi: Teori Dan Kebijakan.” Jurnal Manajemen Diversitas 2 (Mei 2022).
[9] Fitriany, Anisyah, and Achmad Nawaw. “Pengaruh Tingkat Inflasi, Suku Bunga Bi, Dan Nilai Tukar Rupiah Terhadap Return on Asset Perbankan.” Jurnal Akuntansi Bisnis 14, no. 1 (2021): 13–23.
[10] Ghozali, Imam. Aplikasi Analisis Multivariate Dengan Program IBM SPSS 25 Edisi Ke-9. 9th ed. Universitas Diponegoro, 2018.
[11] Idris Paraksasi. “Inflasi Dalam Perpektif Islam.” Laa Maisyir 3, no. 1 (2016).
[12] Leni Saleh. “Perubahan Nilai Tukar Uang Menurut Perpektif Ekonomi Islam.” Li Falah Juranal Studi Ekonomi Dan Bisanis Islam 1 (2016).
[13] Marbawi. BANK & LEMBAGA KEUANGAN LAINNYA, Teori Dan Kebijakan. UnimalPress, 2017.
[14] Muhammad Suharno. “Analisi Pengaruh BI Rate Dan Nilai Tukar Rupiah (Kurs) Terhadap Profitabilitas Pada Bank Konvensional.” Jurnal Manajemen Riset Bisnis Indonesia (JMRBI) 10, no. 3 (2021).
[15] Mukhyi, Mohammad Abdul. METODOLOGI PENELITIAN PANDUAN PRAKTIS PENELITIAN YANG EFEKTIF. PT. Literasi Nusantara Abadi Grup, 2023.
[16] Nadzifah, Annafsun, and Jaka Sriyana. “Analisis Pengaruh Inflasi, Kurs, Birate, PDB Dan Kinerja Internal Bank Terhadap Profitabilitas Pada Perbankan Syariah Dan Konvensional.” Manajemen Dan Bisnis Indonesia 6, no. 1 (2020): 79–87.
[17] Nasikin, Yayan, Suhudi, and Amris. “Pengaruh Inflasi Terhadap Profitabilitas Pada Bank Syariah Dan Bank Konvensional Periode Tahun 2015-2018 (Studi Kasus Pt. Bank Rakyat Indonesia Syariah.Tbk Dan Pt. Bank Rakyat Indonesia.Tbk).” El Mudhorib : Jurnal Kajian Ekonomi Dan Perbankan Syariah 1, no. 1 (2020).
[18] Ni’matush Sholikhah, Aniek Hindrayani, Eka Hendi Andriansyah, et al. Teori Ekonomi Makro. Asosisasi Profesi Pendidik Ekonomi Indonesia (ASPROPENDO), 2020.
[19] Nurhapnah Ritonga. “Pengaruh Variabel Makroekonomi Tehadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Di Indonesia Periode 2016-2020.” Skripsi, IAIN Padangsidipuan, 2021.
[20] Rika Wahyuni. “Pengaruh E-Money Dan Tingkat Suku Bunga Acuan Bank Indonesia Terhadap Jumlah Uang Beredar Di Indonesia Periode 2009-2918.” Universitas Sumatra Utara, 2019.
[21] Rizqi, Achmad, Nur Diana, and Dewi Diyah Fakhriyyah,. “Pengaruh Inflasi, Nilai Tukar, Dan Bagi Hasil Pada Profitabilitas Bank Syariah Di Indonesia.” Warta Ekonomi 7, no. 2 (2024): 461–69.
[22] Sri Susilo. Bank Sdan Lembaga Keuangan Lainnya. Gama Mulia, 2002.
[23] Suparmono. Pengantar Ekonomi Makro. Unit Penerbit dan Percetakan Sekolah Tinggi Ilmu Manajemen YKPN, 2018.
[24] Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan. 1998.
Unduhan
Diterbitkan
Cara Mengutip
Terbitan
Bagian
Lisensi
HAK CIPTA
Penulis yang mengirimkan artikel dalam jurnal Justisia Ekonomika harus memahami dan menyetujui persyaratan tentang hak cipta jurnal Justisia Ekonomika sebagai berikut:
1. Hak Cipta tulisan / artikel yang diterbitkan di jurnal Justisia Ekonomika otomatis menjadi hak pengelola jurnal atau publisher
2. Meskipun Hak Cipta atas tulisan yang telah diterbitkan di jurnal Justisia Ekonomika adalah menjadi haknya publisher, tetapi penulis masih mempunyai hak untuk : a). Penulis boleh meng-upload di repository kampus, b). Penulis boleh meng-upload di webnya sendiri, c). Penulis boleh meng-upload di google schoolar, orchid dan sinta
LISENSI
Lisensi atas tulisan / artikel yang diterbitkan di jurnal Justisia Ekonomika adalah menggunakan Creative Commons dengan atribusi CC-BY-NC 4.0
